Reuters: банки в ЕС отказывают в счетах россиянам, не находящимся под санкциями

14 февраля 2025 года агентство Reuters опубликовало материал корреспондентов Франческо Канепы (Francesco Canepa) и Антона Зверева о живущих в Европейском союзе россиянах, которые не смогли открыть банковский счёт или у которых счёт закрыли после вторжения России на Украину в феврале 2022 года. Сами эти люди под санкциями не находились. Агентство сообщило, что говорило примерно с двумя десятками россиян-эмигрантов или их юристов в странах от Португалии до Финляндии.

Светлана Саранцева, гражданка России, уехавшая из страны 30 годами ранее и переехавшая в Португалию в 2021 году, с апреля 2022 года обратилась в шесть банков. Цифровой банк Moey! ответил, что работает только с гражданами Португалии. N26 отказал в совместном счёте с её мужем-немцем, сославшись на её гражданство. Bankinter сослался на отсутствие коммерческого интереса.

Её муж, Штефан Цванцгер (Stefan Zwanzger), жаловался регуляторам и политикам в Португалии и Германии и в конце концов открыл ей португальский счёт, обратившись к банковским руководителям в социальных сетях.

Юрию Васильеву, российскому оппозиционному активисту, живущему в Польше по гуманитарной визе, отказали PKO Bank Polski, mBank, а также местные подразделения Santander, Credit Agricole и Citibank.

Банки объяснили это агентству Reuters по-разному. В N26 заявили, что обязаны соблюдать строгие отраслевые стандарты и правила, которые различаются в зависимости от гражданства. Moey! подтвердил, что работает только с гражданами Португалии, но отметил, что его материнский банк с отделениями, Credito Agricola (Португалия), обслуживает более широкий круг резидентов; оба банка отказались комментировать отдельных клиентов. Bankinter, испанский банк, работающий в Португалии, не ответил на запрос о комментарии. Credit Agricole Bank Poland - отдельная от португальской Credito Agricola организация - сообщил, что правила, запрещающего обслуживать граждан России, нет, но что банк может отказать в открытии счёта на основании законов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Остальные четыре банка на польском рынке не ответили.

Финансовый регулятор Германии сообщил Reuters, что ежегодно получает сотни жалоб от людей, которым отказали банки, и тысячи - на закрытие счетов, но не ведёт учёт гражданства заявителей. Банк Португалии (Banco de Portugal) заявил, что общего запрета на российских клиентов, не находящихся под санкциями, не существует, - без ущерба для внутренней политики банков по управлению рисками. Европейская комиссия сообщила, что подобных жалоб от российских граждан поступало немного, но по полученным она обращалась в национальные органы.

Гера Угрюмова, глава итальянской правозащитной организации "Искра" (Iskra), рассказала, что её организация помогла отменить около 5000 банковских решений в отношении россиян и со времени вторжения подготовила судебные иски против 42 кредитных организаций.

Reuters отметило, что правила ЕС дают потребителям, законно проживающим в Союзе, право на платёжный счёт с базовыми функциями и что разъяснения Европейской комиссии об этом праве распространяются и на россиян. Агентство также напомнило, что россияне и белорусы без вида на жительство подпадают под санкционный потолок вкладов в 100 000 евро и что граждане таких стран, как Иран и Сирия, тоже находящихся под санкциями, давно сталкиваются с похожими трудностями.